A tartós befektetési számla (TBSZ) kedvező lehetőséget kínál a hosszútávon gondolkodó befektetőknek, mivel három év befektetés után csak 10 százalék kamat- vagy árfolyamnyereség-adót kell megfizetni, öt év tbsz számlán történő befektetés után pedig egyáltalán nem kell adózni a befektetőnek.
További előny lehet, hogy a TBSZ számlán a 10 százalékos osztalékadót sem kell megfizetni, ugyanakkor sajnos egyelőre csak forintot lehet befektetni a TBSZ számlán, ami azt jelenti, hogy a magyar kötvények és részvények mellett a forintos befektetési alapok képzik a választékot. Ugyanakkor ez utóbbiak lehetnek nemzetközi kötvény vagy részvény alapok is, így végső soron kikerülhető a forint kockázata.
Akik számára az a fontos, hogy már mostantól adómentesen tudjanak befektetni, javasoljuk már most megnyitni a TBSZ számlát. Akiknek pedig az a fontos, hogy minél rövidebb ideig legyen TBSZ számlán a befektetésük, év végén érdemes TBSZ számlát nyitniuk.
Fontos, hogy a TBSZ számláról bármikor kivehető pénz, de ez egyúttal azt is jelenti, hogy megszűnik a számla, és a 3 év letelte előtt 20 százalék, az 5 év letelte előtt 10 százalék adót kell fizetni a keletkezett nyereség után.
TBSZ számlát évente egyszer lehet nyitni, ugyanakkor az első év az úgynevezett gyűjtőév, azaz a számlára bármikor be lehet még fizetni abban az évben.
A BNP Paribas Wealth Management egyszerre nyújt lehetőséget TBSZ számlára és vagyonkezelésre, így kombinálva az adóelőnyöket az értékpapír szakértői kiválasztásával.
A TBSZ számlán befektetett értékpapírok fedezetével a BNP Paribas Wealth Management kölcsönt tud nyújtani ügyfeleinek. Miután a BNP Paribas a világ egyik legbiztonságosabb bankja, és Európa legnagyobb betétállományával rendelkezik, a kölcsön kamata rendkívül alacsony lehet. Ily módon nem kell lemondania a likviditásról sem.
A részletekről kérdezzen bennünket a (06 1) 374 6423 telefonszámon.
Nagy Boldizsár
BNP Baripas Wealth Management
ügyvezető igazgató
